J'évalue mon économie d'impôts potentielle(1)
Je trouve mon dernier avis d'imposition et j'identifie : mon revenu imposable
et mon plafond d'épargne retraite. Je pourrais déduire les versements volontaires
que je souhaite réaliser pour préparer ma retraite...
Astuce : prenez également les informations de votre conjoint(e), ou mari/femme ou partenaire de PACS car son plafond d'épargne non utilisé sur les 3 dernières années peut se cumuler au vôtre.
Je me rends sur « Optimisation Retraite »
dans mon espace privé
« Quels seront mes revenus à la retraite ? »
> rubrique « Vous voulez optimiser votre fiscalité »
Je renseigne le revenu imposable et le montant des versements volontaires que je veux faire. Le simulateur calcule pour moi.
Je mets en place des versements ponctuels ou programmés.
Dans l'onglet « Mes opérations »
> Effectuer un versement
JE SIMULE ET VERSE
Et c'est parti. Je gère mon épargne retraite
tout au long de l'année.
(1) Sous réserve d’effectuer un versement volontaire déductible et d’être soumis à l’impôt sur le revenu. Vous avez également la possibilité de renoncer à la déductibilité fiscale de chacun de vos versements volontaires effectués sur le PER Obligatoire (PERO). Cette option est irrévocable et doit être exercée au plus tard lors du versement. Selon l’option choisie (déductibilité ou non des versements volontaires de votre revenu imposable), une fiscalité différente est appliquée à la sortie.
